На сайте https://объясняем.рф/ размещено следующее разъяснение.
С 15 мая начал действовать новый закон, который ограничит возможности дропперов - участников преступных схем. Банки могут блокировать их карты либо вводить лимит на переводы - не более 100 тыс. рублей в месяц. Вместе с Банком России рассказываем, как будет работать ограничение и что делать, если вашу карту заблокировали по ошибке.
Как будут работать ограничения
По закону заблокировать карту и доступ к онлайн-банку могут, если человек попал в базу данных Банка России о мошеннических операциях.
Если кредитная организация этого не сделала, с 15 мая она может ввести лимит на переводы для таких клиентов - не более 100 тыс.руб. в месяц.
База данных Банка России
Она формируется на основе сведений от банков обо всех случаях и попытках мошенничества - операциях, по которым клиенты заявили о своём несогласии. Доступ к ней есть у всех кредитных организаций и у правоохранительных органов.
Важно! Если сведения о незаконных действиях человека поступили в базу от МВД, банк обязан заблокировать карты и доступ к онлайн-банку.
Почему лимит - 100 тыс. рублeй?
При таком ограничении можно совершать жизненно важные переводы, но сложно выводить и обналичивать похищенные деньги.
Если нужно перевести больше 100 тыс.руб., следует обратиться в отделение банка с паспортом или другим документом, удостоверяющим личность.
Исключения
Ограничение не коснётся платежей в адрес юридических лиц. Человек сможет оплачивать:
покупки в магазинах и на маркетплейсах;
коммунальные и другие услуги.
Как нe стать дроппeром случайно
Иногда люди не знают, что становятся соучастниками преступной схемы. Чтобы защитить себя:
не передавайте свои карты посторонним;
не переводите деньги по просьбе незнакомых людей;
не предоставляйте никому доступ к своему онлайн-банку;
не переводите ошибочно поступившие вам деньги - обратитесь в свой банк и сообщите об этом.
Что делать, если вашу карту заблокировали по ошибке:
обратитесь в свой банк. Ваше заявление перенаправят в Банк России не позднее следующего рабочего дня;
отправьте заявление в Банк России через интернет-приёмную, укажите тему обращения - "Информационная безопасность".
Источник: